Nos services
Tous les services pour vous venir en aide
Courtage hypothécaire
Vous avez besoin d’un prêt hypothécaire pour acheter une nouvelle propriété, parce que votre prêt actuel arrive à terme ou parce que vous désirez refinancer votre propriété. Je peux vous aider. Avec vous, j’établirai votre besoin. En fonction de votre situation financière, fiscale et familiale, je regarderai sur le marché quelles sont les meilleures offres pour vous. Je vous les exposerai et je vous expliquerai les avantages et les désavantages de chacune. Vous déciderez quelle offre vous convient.
Pour m’assurer de bien vous servir, j’ai accès à une gamme complète de produits (prêt hypothécaire, marge de crédit hypothécaire, hypothèque inversée…)
Protection du patrimoine
Une bonne planification ne peut faire fi des risques liés à une maladie, à un accident ou à un décès. Je vous exposerai les impacts que ces malheureux évènements auraient sur votre situation financière. Au besoin, je vous expliquerai les différents produits d’assurance qui pourrait compléter votre protection actuelle. Si vous désirez souscrire à une assurance, je trouverai le produit qui répond le mieux à votre besoin.
Pour m’assurer de bien vous servir, j’ai accès à une gamme complète de produits (assurance vie, assurance invalidité, assurance maladies graves…)
Gestion de portefeuille
En fonction de vos objectifs financiers et de votre profil d’investisseur, je vous proposerai un portefeuille d’investissements. La sélection des placements sera faite en tenant compte des attributs fiscaux de chacun. Mon objectif maximiser le rendement de votre portefeuille sans vous empêcher de dormir sur vos deux oreilles.
Pour m’assurer de bien vous servir, j’ai accès à une gamme complète de produits (fonds distincts, fonds mutuels, placements garantis, produits d’Épargne Placement Québec, rente viagère…)
Stratégies fiscales
Je m’assure que les décisions financières que vous prenez vous rapprochent de vos objectifs. J’intègre la fiscalité de manière proactive dans vos décisions afin de diminuer au maximum votre facture fiscale. Mon objectif plus d’argent dans vos poches et moins dans les coffres du gouvernement. Pour ce faire, je vous accompagnerai dans la réalisation de diverses stratégies fiscales telles que :
Optimisation des programmes fiscaux pour les premiers acheteurs
Plan de décaissement de retraite
Planification successorale
Mise à part de l’argent
Tél : (514) 836-7587
dominique@carpediemfinance.ca
26, boul. de Bromont bureau 204, Bromont, (Québec) J2L 2K3